胡星
反欺诈工作的重要进展。
近年来，中国对打击网络和电信诈骗给予了更多关注。随着电子商务的蓬勃发展，网络和电信欺诈的威胁也越来越大。该法律草案一旦获得批准，将使当局能够更好地锁定欺诈者并保护消费者。
在这种情况下，《反电信网络诈骗法（草案）》被提交至全国人民代表大会常务委员会进行审议。该法律草案将成为第一个专门针对电信网络欺诈的法律。
电信网络诈骗
电信网络诈骗已成为案件发生率很高。今年1月至9月，中国执法机关共破获电信网络诈骗案件26.2万起，抓获犯罪嫌疑人37.3万人，同比分别上升41.1%和116.4%。警方截获了1.2亿个诈骗电话，避免了大量经济损失，并捣毁了多个涉及SIM卡或银行卡欺诈的团伙（截至去年10月）。
联合机制
草案规定了不同部门、企业和地方政府在打击电信和网络诈骗方面的责任，这些实体之间的合作，以及建立一个协调打击电信网络诈骗的联合机制体系。
跨境管辖
该法将适用于中国境内的欺诈活动，也适用于中国公民在境外实施的电信网络诈骗活动，以及海外组织或个人针对中国境内实施的欺诈行为。同时，要求推进打击跨境电信网络诈骗犯罪的国际合作。
实名登记
草案将加强电信、金融和网络空间的实名登记和账户管理。要求电信业务经营者、金融机构和网络服务提供者建立实名登记、账户管理和风险管理制度，防止欺诈。
冻结账户
草案建议建立一种立即冻结涉嫌欺诈的银行账户的制度。此外，公安机关应与金融机构合作，阻止受害人向可疑账户付款，并帮助受骗者取回钱款。
非法设备、软件和服务
禁止制造、销售、提供、使用批量插卡设备、批量账户、网络地址自动切换系统等具有改变主叫号码、虚拟拨号、非法上网功能的设备和软件。
为非法买卖、出租、出借银行卡、银行账户和互联网账号提供实名核验帮助也属于违法行为。
责任
对违反本法的单位、主管人员、直接责任人员和个人，草案规定了限制、暂停使用服务、责令改正、警告、罚款、责令停业、吊销营业执照、拘留等责任。
结论
达沃律师经协助客户处理网上欺诈或电信欺诈的情况。我们处理的一些案件甚至涉及大公司甚至银行，涉案金额巨大。因此，我们建议大家保持警惕，永远不要低估你或你的公司面临的风险。应用严格的程序和保持适当的记录将在很大程度上保护你。
然而，当事件发生时，我们往往面临着追踪欺诈源头的困难，这些欺诈往往跨越几个国家甚至区域。在这种情况下，及时干预是至关重要的，因为赃款通常在几天甚至几小时内就被输送到世界各地的银行账户。因此，我们相信该草案可以成为一个很好的工具，帮助当局和执法部门有效地打击这些在中国和其他地方造成重大损失的非法行为。
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